对尽调流程开展回头看，工商有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，银行沟通整改。马鞍

一是山分细化监督，

二是行多进行回头看，处理好业务拓展与风险控制的措并查管关系，强化学习培训。举加

三是强尽梳理流程，严把账户准入关，职调部门近期将组织尽职调查集中学习培训。工商并建立台账定期通报整改进度，银行及时沟通整改。马鞍限期整改，山分对发现的行多问题下发督导函，晨夕会开展学习并反馈学习记录。措并查管切实发挥尽职调查“了解客户、闭环管理。要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，树立正确发展观，提升支行对公业务的合规发展。梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、针对本年出现涉案账户的支行，部门安排专人对支行日常的开户、工作要求、及时发现问题、

注意事项等发支行网点学习，责成支行提高思想认识，针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，各市场部和对公网点利用例会、规范尽调行为。变更、工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。高风险业务的尽职调查进行抽查，防范风险”的作用，

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，